การเลือกที่มีเหตุผล
หากกล่าวว่าบุคคลใดย่อมมี “เหตุผล” หมายความว่า เขาเข้าใจชัดเจนว่าระหว่างตัวเลือกสองตัวเขานิยมไปทางไหน; และสมมุติว่าความโน้มเอียงนี้มีความเสถียรค่อนข้างดี ดังนั้นเขาก็สามารถแสดงความโน้มเอียงของเขาได้ด้วยจำนวน สำหรับตัวเลือกที่เขามักเลือกเขาสามารถเพิ่มจำนวนที่ค่อนข้างสูง (คือประโยชน์) เข้ากับตัวเลขนั้นได้ เมื่อค่าของประโยชน์ที่แตกต่างกันถูกกำหนด คนหนึ่งก็สามารถทำการเลือกได้ตามขนาดของค่าประโยชน์ ภายใต้การยกตัวอย่างสามกรณีเพื่ออธิบายวิธีในการคำนวณประโยชน์ นั่นคือ วิธีการวัดความชอบ ดังนั้นการเข้าใจตัวอย่างเหล่านี้จะช่วยให้ผู้อ่านสามารถวาดกราฟการซื้อขายของตนได้
ตัวอย่างที่ 1
คุณจางที่ทำการซื้อขายสกุลเงินยูโรได้เข้าสู่ตลาดฟิวเจอร์สสำหรับเงินตราต่างประเทศและได้ตั้งเป้าหมายไว้ หากเขาบรรลุเป้าหมายนี้เขาจะได้รับกำไร 1500 ดอลลาร์ พร้อมกันนั้นเขาได้ตั้งขีดจำกัดในการออกจากตลาดว่า หากเกิดสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด เขาจะสูญเสีย 900 ดอลลาร์ หากสำหรับคุณจางค่าประโยชน์ในการทำกำไร 1500 ดอลลาร์คือ 10 (10 ได้กำหนดโดยสุ่ม) เขียนได้ว่า u(1500 ดอลลาร์) = 10; และค่าประโยชน์ในการสูญเสีย 900 ดอลลาร์คือ -6 (กำหนดโดยสุ่ม) เขียนได้ว่า u(-900 ดอลลาร์) = -6 สมมุติว่าคุณจางเชื่อว่าความน่าจะเป็นในการประสบความสำเร็จคือ 1 ต่อ 2 ดังนั้นค่าประโยชน์ในการทำธุรกรรมนี้ก็คือ: U(ธุรกรรม) = 1/2(10) + 1/2(-6) = 2
ตัวอย่างที่ 2
โปรดทราบว่าค่าประโยชน์ของการซื้อขายอยู่ระหว่าง 10 ถึง -6 เมื่อหากคุณจางประเมินความน่าจะเป็นของความสำเร็จเป็น 2 ต่อ 3 ค่าประโยชน์ของการทำธุรกรรมจะเป็น: U(ธุรกรรม) = 2/3(10) + 1/3(-6) = 14/3 = 4.7 ตัวเลขนี้ก็ตกอยู่ระหว่าง -6 ถึง 10 ในอัตราส่วน 3 ต่อ 2 นอกจากนี้ เช่นเดียวกัน หากเขาตัดสินใจว่าความน่าจะเป็นในการทำกำไรคือ 9 ต่อ 10 ค่าประโยชน์ของการทำธุรกรรมจึงจะเป็น: U(ธุรกรรม) = 9/10(10) + 1/10(-6) = 8.4
การจำแนกประเภทประโยชน์
เพื่อชี้ให้เห็นถึงความแตกต่างระหว่าง “ประโยชน์ที่คาดหวัง” (เฉลี่ยของประโยชน์จากการชนะและแพ้) และ “การชนะที่คาดหวัง” (เฉลี่ยของกำไรและการขาดทุน) เรามาดูตัวอย่างที่ 2 กันเถอะ
ตัวอย่างที่ 3
หากสมมุติว่าการทำธุรกรรมใด ๆ จะประสบความสำเร็จทำให้บุคคลหนึ่งได้รับกำไร 600 ดอลลาร์ หากไม่สำเร็จเขาจะสูญเสีย 500 ดอลลาร์ ตรงกันข้ามให้สมมุติว่าความน่าจะเป็นในการสำเร็จคือ 0.8 หากค่าใช้จ่ายในการทำกำไร 600 ดอลลาร์ตั้งไว้ที่ 20 และการสูญเสีย 500 ดอลลาร์ตั้งไว้ที่ 10 ดังนั้นประโยชน์ที่คาดหวังคือ: U(ประโยชน์) = 0.8(20) + 0.2(10) = 18; ส่วนการชนะที่คาดหวัง (คำนวณด้วยเงินจริง) จะได้ว่า: 0.8(600 ดอลลาร์) + 0.2(-500 ดอลลาร์) = 380 ดอลลาร์
การส่งผลต่อการตัดสินใจ
หากในตัวอย่างข้างต้น ค่าประโยชน์ที่ดีที่สุดและเลวร้ายที่สุดถูกตั้งไว้ที่ 20 และ 10 หากถูกตั้งไว้ที่ 1 และ 0 แล้วค่าประโยชน์ที่คาดหวังก็จะเป็น: U(ธุรกรรม) = 0.8(1) + 0.2(0) = 0.8 ทั้งนี้ต้องชี้ให้เห็นว่า เมื่อมีค่าประโยชน์สูงสุดและต่ำสุดถูกตั้งไว้ที่ 1 และ 0 แล้วค่าประโยชน์ที่คาดหวังจะมีค่าเสมอซึ่งทั้งสองจ่ายเป็นความน่าจะเป็นของผลลัพธ์ที่ดีที่สุด การเลือก 1 และ 0 เป็นค่าประโยชน์สูงสุดและต่ำสุดมักใช้เพื่อความสะดวกในการคำนวณ
สรุป
แนวความคิดเรื่องประโยชน์อาจดูเป็นวิชาการเกินไปสำหรับบางคน แต่จริง ๆ แล้วมันสามารถอธิบายว่าทำไมผู้คนถึงมีการเลือกที่แตกต่างกันในสถานการณ์ที่คล้ายคลึงกัน สองคนที่อยู่ในเกมการพนันเดียวกันอาจตัดสินใจแตกต่างกัน แต่สิ่งหนึ่งที่พวกเขามีเหมือนกันก็คือ พวกเขาทั้งสองทำการตัดสินใจตามสิ่งที่พวกเขาเชื่อว่ามีประโยชน์ต่อพวกเขาที่สุด บุคคลหนึ่งอาจใช้เงินจำนวนมหาศาลเพื่อเสี่ยงพร้อมหวังว่าจะได้กำไรมากขึ้น ในขณะที่อีกคนหนึ่งอาจไม่เต็มใจที่จะใช้เงินน้อยนิดเพื่อเสี่ยง ซึ่งไม่ได้หมายถึงว่าคนแรกมีความกล้าหรือไร้ความรับผิดชอบ และไม่ได้แสดงว่าคนหลังมีความระมัดระวังหรือขี้ขลาด เพียงแค่พวกเขามีมุมมองต่อประโยชน์จากการชนะและแพ้ที่แตกต่างกัน นอกเหนือจากการชนะและแพ้ ยังมีประโยชน์อื่น ๆ ที่มีอิทธิพลต่อการตัดสินใจของบุคคล เช่น เวลา บางคนชอบใช้เวลาส่วนใหญ่เพื่อทำเงินมากขึ้น ในขณะที่บางคนอาจชอบทำสิ่งอื่นในเวลานั้น บางคนชอบสัมผัสความตื่นเต้นจากความกดดันในการเสี่ยง ขณะที่บางคนไม่ต้องการมีค่ำคืนที่ไม่หลับเพราะความเครียด สรุปได้ว่า ไม่ว่าแบบไหนของประโยชน์ที่มีอิทธิพลต่อการตัดสินใจ สิ่งที่สำคัญที่สุดคือ ทุกคนต้องมีมุมมองที่มั่นคงต่อประโยชน์จากการชนะและแพ้
ความคิดเห็นของผู้ใช้
ยังไม่มีความคิดเห็น
แสดงความคิดเห็น